Política de privacidad

Versión 2.0 · Última actualización: 17 de agosto de 2026

1. Introducción

Dinaria LLC («Dinaria», «nosotros» o «nuestro») está comprometida con la protección de tus datos personales y con la transparencia sobre cómo se recolecta, usa y comparte la información en el marco de nuestros servicios financieros.

Esta Política de Privacidad aplica a todos los usuarios de los servicios, plataformas y sistemas de Dinaria.

2. Quiénes somos

Dinaria LLC es una empresa de tecnología financiera con base en Estados Unidos, registrada como Money Services Business (MSB) ante la Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) bajo el N.º de Registro 31000321315533, con domicilio en 1001 S Main St, Ste 600, Kalispell, Montana 59901, Estados Unidos.

Dinaria opera como grupo. Tus datos personales pueden ser tratados por Dinaria LLC o por una entidad afiliada del grupo que preste el servicio correspondiente en tu jurisdicción. Las entidades del grupo son Dinaria LLC (Estados Unidos), Dynaria S.R.L. (Argentina), Dinaria Perú S.A.C. (Perú), Dinaria México S.A. de C.V. (México) y Dinaria Latam S.A. (Uruguay). Cuando una afiliada presta el servicio, esa entidad actúa como responsable del tratamiento de los datos que procesa en relación con él.

Según el contexto, Dinaria puede actuar como:

• Responsable del tratamiento (cuando determina los fines del procesamiento)
• Encargado del tratamiento (cuando actúa por cuenta de clientes o partners)

3. Información que recolectamos

Recolectamos las siguientes categorías de datos:

• Datos de identidad: nombre, fecha de nacimiento, nacionalidad, documentos de identidad
• Datos biométricos: imagen facial, selfie y captura de prueba de vida, y la comparación facial realizada entre ellas y tu documento de identidad, recolectados con el único fin de verificar que sos quien decís ser
• Datos de contacto: email, teléfono, domicilio
• Datos financieros: cuentas bancarias, historial de transacciones, direcciones de wallets
• Datos técnicos: dirección IP, identificadores de dispositivo, logs
• Datos de compliance: KYC/KYB, beneficiarios finales de personas jurídicas, screening de sanciones y PEP, documentación de origen de fondos y de patrimonio
• Datos de comportamiento: patrones transaccionales, actividad de uso, indicadores de riesgo
• Comunicaciones: emails, interacciones de soporte

Los datos pueden recolectarse:

• Directamente de vos
• De tu uso de los servicios
• De proveedores externos

4. Fines del tratamiento

Procesamos tus datos para:

• Prestar y operar servicios financieros
• Realizar verificación de identidad (KYC/KYB)
• Monitorear transacciones y analizar riesgo
• Detectar fraude y actividad sospechosa
• Cumplir obligaciones legales y regulatorias
• Comunicarnos con vos
• Mejorar y asegurar nuestra plataforma

5. Base legal

Procesamos datos sobre la base de:

• Obligaciones legales (AML/CFT, BSA, FinCEN, IRS)
• Necesidad contractual
• Interés legítimo (prevención de fraude, seguridad, analítica)
• Consentimiento cuando se requiere

Los datos biométricos se procesan sobre la base de tu consentimiento explícito, que se solicita por separado al momento de la verificación, junto con la obligación legal de verificar la identidad de nuestros clientes. Podés retirar ese consentimiento, pero sin él no vamos a poder completar ni mantener tu verificación y, en consecuencia, no vamos a poder prestarte los servicios.

6. Monitoreo, perfiles y decisiones automatizadas

Dinaria puede:

• Monitorear transacciones y comportamiento en tiempo real
• Aplicar modelos automatizados de scoring de riesgo
• Usar servicios de inteligencia artificial para leer, extraer y analizar la documentación y los legajos que presentás, para asistir a nuestro equipo de compliance
• Marcar, restringir o bloquear transacciones según indicadores de riesgo

Estos procesos son necesarios para el cumplimiento normativo y la prevención de fraude. El análisis automatizado asiste a nuestro equipo de compliance pero no determina por sí solo el resultado de tu caso: las decisiones de aprobar, restringir o rechazar las toma una persona.

7. Con quién compartimos información

Podemos compartir datos con:

• Reguladores y autoridades
• Instituciones financieras y partners bancarios
• Proveedores de verificación de identidad
• Proveedores de screening de sanciones, PEP y adverse media
• Proveedores de analítica de blockchain, que reciben direcciones de wallets pero no tus datos personales
• Procesadores de pago y proveedores de infraestructura
• Proveedores de servicios de inteligencia artificial usados para analizar documentación, bajo términos contractuales que prohíben usar tus datos para entrenar sus modelos
• Afiliadas del grupo Dinaria: Dynaria S.R.L. (Argentina), Dinaria Perú S.A.C. (Perú), Dinaria México S.A. de C.V. (México) y Dinaria Latam S.A. (Uruguay)

Compartimos solo los datos que cada proveedor necesita para el fin para el que fue contratado. La lista vigente de los proveedores que tratan datos personales por nuestra cuenta, y los países donde lo hacen, está disponible a pedido en support@dinaria.com.

Los terceros pueden procesar datos bajo sus propias obligaciones legales.

No vendemos datos personales.

8. Transferencias internacionales

Tus datos pueden transferirse y procesarse en jurisdicciones fuera de tu país.

Implementamos salvaguardas como:

• Cláusulas Contractuales Tipo (SCC)
• Acuerdos de tratamiento de datos
• Protecciones legales equivalentes cuando corresponda

En la práctica, tus datos pueden procesarse en Estados Unidos, en la Unión Europea y en los países de América Latina donde operan entidades del grupo Dinaria o nuestros proveedores.

9. Retención de datos

Retenemos datos personales:

• Por un mínimo de 5 años cuando lo exigen las leyes de AML/CFT
• Por más tiempo cuando lo exigen obligaciones legales, regulatorias o de auditoría

Los datos biométricos tienen una regla propia y más corta: se retienen solo mientras sea necesario para completar y mantener tu verificación de identidad, y se eliminan una vez cumplido ese fin o cuando retirás tu consentimiento, salvo que una obligación legal específica nos exija retenerlos por más tiempo. La constancia de que la verificación ocurrió, y su resultado, se retiene bajo la regla general de arriba.

10. Seguridad de los datos

Implementamos:

• Cifrado
• Controles de acceso
• Sistemas de monitoreo
• Auditorías de seguridad

Aun así, ningún sistema es completamente seguro.

11. Cookies y tecnologías de seguimiento

Podemos usar:

• Cookies
• Herramientas de analítica
• Seguimiento de sesión

Se usan para:

• Seguridad
• Rendimiento
• Experiencia de usuario

Podés controlar las cookies desde la configuración de tu navegador.

12. Incidentes y brechas de datos

Ante una brecha de datos:

• Tomaremos acciones inmediatas de mitigación
• Notificaremos a los usuarios afectados cuando la ley lo requiera
• Reportaremos los incidentes a los reguladores cuando corresponda

13. Tus derechos

Según tu jurisdicción, podés:

• Acceder a tus datos
• Corregir inexactitudes
• Solicitar la eliminación (sujeto a límites legales)
• Oponerte al tratamiento
• Retirar tu consentimiento

Los pedidos pueden enviarse a: support@dinaria.com

Podemos requerir verificación de identidad antes de procesar pedidos.

Si estás en Argentina, tus datos personales pueden ser tratados por Dynaria S.R.L. bajo la ley argentina de protección de datos personales. Podés ejercer los derechos de acceso, rectificación y supresión que esa ley reconoce por el mismo canal, y también podés presentar un reclamo ante la Agencia de Acceso a la Información Pública.

14. Terceros independientes

Esta sección se refiere a partes que actúan de forma independiente de Dinaria y no por nuestra cuenta, como:

• Un banco o institución financiera que vos elegís e instruís
• Redes de blockchain
• Plataformas y sitios externos a los que podamos enlazar

Dinaria no es responsable por las prácticas de privacidad de esas partes, y deberías revisar sus políticas por separado.

Esto no aplica a los proveedores que contratamos para tratar datos personales por nuestra cuenta, descritos en la sección 7. Respecto de ellos, Dinaria sigue siendo responsable como controlador y les exige por contrato proteger tus datos.

15. Actualizaciones de esta política

Podemos actualizar esta política en cualquier momento.

Cuando una actualización cambie de forma sustancial cómo tratamos tus datos personales, te presentaremos la política actualizada para tu aceptación. Para el resto de las actualizaciones, el uso continuado de los servicios constituye aceptación.

16. Contacto

Dinaria LLC — 1001 S Main St, Ste 600, Kalispell, Montana 59901, Estados Unidos

Consultas generales: info@dinaria.com

Consultas de privacidad y ejercicio de derechos: support@dinaria.com